La siguiente pregunta más importante que debe hacerle al abogado al que está considerando contratar es qué se incluye en un plan patrimonial. Los documentos básicos que toda persona debe tener como parte de su plan patrimonial incluyen un testamento y testamento, un poder notarial permanente, un testamento vital y un poder notarial para la atención médica. Es posible que también necesite algunos documentos adicionales, como un fideicomiso para necesidades suplementarias para personas de su familia con discapacidades o discapacidades. Por otra parte, si tiene hijos pequeños, es posible que necesite una disposición de tutela en su planificación patrimonial, así como un fideicomiso para menores para proteger y conservar el dinero de sus hijos hasta que sean mayores.
Cuando se trata de la planificación patrimonial, es importante saber qué preguntas hacerle a su abogado. Para asegurarnos de que aproveche al máximo su fideicomiso en activo, hemos reunido las 10 preguntas más importantes para hacerle a su abogado fiduciario. Esta pregunta es esencial para determinar el historial laboral y la credibilidad del abogado. Es importante saber cuánto tiempo llevan ejerciendo la abogacía y si tienen alguna experiencia como fideicomisarios, fideicomisarios privados o albaceas.
La planificación patrimonial no suele ser la única área de práctica de los abogados, principalmente porque es transaccional, redactan documentos y es posible que no vuelvan a ver a esos clientes durante algunos años. También deberías comprobar tu respuesta en el sitio web del colegio de abogados del estado. También necesitas a alguien que esté al día con las leyes, por lo que practicar durante más tiempo no siempre significa mejor. Dependiendo de sus necesidades, debe asegurarse de que el abogado pueda manejar un caso específico por usted.
Si desea crear un fideicomiso, pero la mayor parte de la práctica del abogado se centra en asuntos de testamentos y litigios patrimoniales, sabe que podría estar en el lugar equivocado. Póngase en contacto con el abogado solo si responde que la mayor parte de su práctica se dedica a la planificación patrimonial porque quiere asegurarse de que está al día de todos los cambios en los estatutos legales y de que tiene los conocimientos estratégicos necesarios para redactar cuidadosamente sus documentos de la manera más eficaz posible. Tras la pandemia de la COVID-19, muchos abogados decidieron aprender sobre planificación patrimonial, por lo que sería bueno saber cuánto tiempo llevan redactando planes sucesorios y por qué empezaron. Descubra qué preguntarle a su abogado sobre los fideicomisos en activo para aprovechar al máximo este poderoso documento.
Si depende únicamente de un fideicomiso para la planificación patrimonial, los activos que queden fuera de su fideicomiso pasarán a ser regulados por las leyes de herencia intestada de su estado. Es importante hablar de esto con su abogado durante el proceso de planificación patrimonial para que pueda maximizar el potencial de su fideicomiso. Un abogado que se centre principalmente en la planificación patrimonial será el recurso más informado sobre los cambios en los estatutos legales y será el mejor preparado para ayudarlo a crear el fideicomiso en activo más beneficioso. Su abogado especializado en fideicomisos en activo debería poder guiarlo a través de las funciones de un fideicomisario y ayudarlo a elegir a la persona adecuada para el puesto.
Si bien un fideicomiso en activo es excelente para la eficiencia, la flexibilidad y la privacidad, un testamento puede destinar cualquier activo que haya olvidado a depositarlo en su fideicomiso. El otro problema de un fideicomiso activo es que solo puedes controlar los activos que le transfieres específicamente, por lo que si te olvidas de cambiar la titularidad de algo como una cuenta bancaria, el fideicomiso no lo cubrirá. En los casos de planificación patrimonial, su abogado puede sugerirle una estrategia a corto plazo para utilizar sus designaciones de beneficiarios y redactar su testamento a fin de ahorrar en los costos de crear un fideicomiso. Los testamentos, los fideicomisos, los poderes notariales y los documentos de salud utilizados por los abogados que llevan un tiempo en el negocio se han revisado y ajustado para adaptarlos a las situaciones cotidianas a las que se enfrentan sus clientes.
Un tipo especial de fideicomiso activo llamado fideicomiso AB transfiere los activos directamente de un cónyuge a otro y evita el impuesto sobre el patrimonio. Descubra la forma correcta de financiar su fideicomiso para lograr sus objetivos y qué activos no debe transferir a su fideicomiso. Un fideicomiso bien redactado será prácticamente inútil inmediatamente después de su muerte si sus activos no están titulados a nombre del fideicomiso mientras usted esté vivo.
