Un abogado fiduciario en la ciudad de Nueva York puede brindarle asesoramiento y orientación sobre cómo utilizar mejor los activos de un fideicomiso. La ley de testamentos, fideicomisos y sucesiones le otorga la facultad de elaborar un plan para decidir quién recibirá su dinero y sus bienes después de su fallecimiento. Ayuda a proteger sus bienes en caso de que se enferme y le permite elegir a las personas que desea que se encarguen de su dinero y sus bienes. También le da la última palabra sobre las decisiones financieras y de salud difíciles que puedan surgir a lo largo de su vida.
Un fideicomiso es un documento legal que le otorga a usted, a otra persona o a una institución el poder de conservar y administrar su dinero en beneficio suyo o de otra persona. Un fideicomiso puede servir para muchos propósitos, como la planificación patrimonial, la planificación fiscal, la planificación médica y las donaciones caritativas. Piense en un fideicomiso como una herramienta legal para proteger y asignar sus activos. Los fideicomisos pueden tener importantes beneficios legales y fiscales.
Pueden destinar sus activos a un propósito específico o a una persona específica. La persona que administra el fideicomiso se conoce como fideicomisario. La persona u organización que se beneficia del fideicomiso se conoce como beneficiario. Según el tipo de fideicomiso que establezca y las metas que tenga, usted puede ser el fideicomisario o el beneficiario. Su función dependerá de sus planes y del tipo de fideicomiso que cree.
Cuando crea un fideicomiso en activo para transferir sus bienes a sus seres queridos después de su muerte, puede ahorrarles mucho tiempo, problemas y, probablemente, dinero. Los bienes que queden en un testamento (y no en un fideicomiso en activo) podrían quedar inmovilizados durante meses o incluso años en un tribunal de sucesiones (llamado Tribunal de Subrogación en Nueva York) y podrían implicar importantes costos judiciales y honorarios de abogados. Por el contrario, los activos que quedan en un fideicomiso se pueden distribuir a sus beneficiarios casi de inmediato y, a menudo, sin necesidad de un abogado. Si bien es posible crear su propio fideicomiso, un abogado especializado en fideicomisos irá más allá de lo básico y analizará su situación particular para ayudarle a empezar a pensar en cómo quiere que se divida su patrimonio, quién quiere recibirlo y en qué plazo desea que se distribuya.
Los fideicomisos para necesidades especiales son acuerdos legales que permiten a dichas personas recibir apoyo financiero del fideicomiso para fines privados sin poner en peligro su elegibilidad para los programas de asistencia pública federales y estatales, como la Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI) y otros beneficios. Los fideicomisos irrevocables pueden ser herramientas útiles para objetivos específicos, como reducir los impuestos, pero requieren la renuncia a la propiedad y el control de la propiedad del fideicomiso. Estos acuerdos son aplicables en Nueva York y deben redactarse y ejecutarse de manera precisa y clara con la ayuda de un abogado especializado en fideicomisos para evitar posibles repercusiones negativas. La forma típica en que funciona un fideicomiso es depositando una suma de dinero, llamada «capital», en una cuenta bancaria o cuenta de inversiones a nombre del fideicomiso.
Los principales fideicomisos de beneficencia y los demás que cumplen con los requisitos técnicos del código tributario pueden cumplir este doble propósito. El hecho de que un fideicomiso sea revocable o irrevocable dependerá del tipo de fideicomiso y del propósito al crearlo. Siempre que el otorgante haya renunciado a todo control y participación efectiva sobre los activos del fideicomiso, los ingresos de los activos del fideicomiso no se incluyen en la base imponible del otorgante, ni los activos se incluyen en el patrimonio del otorgante. En su documento de fideicomiso, también designará a un fideicomisario sucesor para que se haga cargo del fideicomiso y lo administre (distribuya sus bienes) después de su fallecimiento.
El fideicomisario debe administrar los activos del fideicomiso de acuerdo con los términos del documento fiduciario y únicamente en beneficio de los beneficiarios. El término abogado fiduciario no se refiere a un abogado que sea digno de confianza (aunque esta es una característica importante que debe tener su abogado). Para encontrar un abogado confiable, honesto y con buena reputación en Denver, comuníquese con los abogados de planificación patrimonial de Brown & Crona, LLC. Un fideicomiso remanente caritativo es un fideicomiso irrevocable que proporciona ingresos corrientes al otorgante o a otros beneficiarios no caritativos designados y una deducción fiscal parcial basada en la valoración de los activos proporcionados.
