Cuando se trata de la planificación patrimonial, es importante considerar la posibilidad de consultar a un abogado de fideicomisos y sucesiones. Los testamentos y fideicomisos son esenciales para una planificación patrimonial exitosa, incluso si su fideicomiso es simple. Un abogado puede revisar el fideicomiso que usted creó o asesorarlo sobre las leyes específicas de su estado. La planificación patrimonial consiste en averiguar qué pasará con sus bienes después de su fallecimiento, garantizar que sus activos se transfieran a sus beneficiarios de la manera más eficiente posible y prepararse para la posibilidad de que un día usted quede discapacitado y no pueda hacerse cargo de sus finanzas o tomar decisiones sobre su atención médica.
También se trata de proteger tus bienes y minimizar tu obligación tributaria, así como de planificar las necesidades de un familiar discapacitado. Si está pensando en elaborar un plan patrimonial, póngase en contacto con un abogado especializado en planificación patrimonial de Nueva York, quien no solo podrá ayudarle a crear un testamento que se ajuste a sus deseos, sino que también le explicará otros documentos patrimoniales que pueda necesitar para ayudarle a satisfacer todas sus necesidades de planificación patrimonial. Los activos de un fideicomiso se pueden utilizar para pagar las necesidades médicas o educativas de los beneficiarios designados por el fideicomiso. Los principales fideicomisos caritativos y los demás que cumplen con los requisitos técnicos del código tributario pueden cumplir este doble propósito.
Los fideicomisos para personas con necesidades especiales son acuerdos legales que permiten a dichas personas recibir apoyo financiero del fideicomiso para fines privados sin poner en peligro su elegibilidad para los programas de asistencia pública federales y estatales, como la Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI) y otros beneficios. El fideicomisario es un fiduciario que debe administrar los activos del fideicomiso de acuerdo con los términos del documento del fideicomiso y solo en beneficio de los beneficiarios. Las leyes relativas a los fideicomisos y sucesiones en Nueva York se describen en la Ley EPTL de Nueva York (Ley de sucesiones, poderes y fideicomisos). Un fideicomiso activo es un fideicomiso que se crea a lo largo de la vida para ahorrar dinero de los impuestos o para establecer una forma a largo plazo de administrar la propiedad.
Sin embargo, si los activos se transfieren a un fideicomiso con la intención de evitar a los acreedores, o en circunstancias que indiquen que sería razonable suponer que los acreedores buscarían los activos, es poco probable que el fideicomiso aísle los activos de las reclamaciones de los acreedores. En este sentido, es importante no solo trabajar con cualquier abogado de fideicomisos y sucesiones de Nueva York, sino también conseguir un asesor legal que pueda aplicar años de experiencia para ayudar a una persona a aprovechar al máximo su proceso de formación de fideicomisos o planificación patrimonial. En el caso de un fideicomiso activo revocable, por ejemplo, una persona puede crear un fideicomiso (el creador del fideicomiso) y nombrar a los fideicomisarios actuales (administradores del fideicomiso) que administran los activos del fideicomiso en su propio beneficio (beneficiario del fideicomiso). En la mayoría de los casos, los activos propiedad de un fideicomiso activo revocable pasarán a los beneficiarios (o herederos) del fideicomiso inmediatamente después del fallecimiento del creador del fideicomiso sin necesidad de dichos acuerdos.
Estos acuerdos son aplicables en Nueva York y deben redactarse y ejecutarse de forma precisa y clara con la ayuda de un abogado especializado en fideicomisos y sucesiones para evitar posibles repercusiones negativas. Mientras el otorgante haya renunciado a todo control e interés efectivo sobre los activos del fideicomiso, los ingresos derivados de los activos del fideicomiso no se incluyen en la base imponible del otorgante ni se incluyen en el patrimonio del otorgante. Luego, para que sea efectivo, utilice una escritura o documento de transferencia estándar para transferir la propiedad del fideicomiso a nombre del fideicomiso, según las condiciones del fideicomiso. Es importante reconocer que un fideicomiso activo solo controlará los activos que se transfieran a nombre del fideicomiso.
